7月4日上午，北京市檢察院發(fā)布了《2017年金融犯罪檢察白皮書(shū)》。白皮書(shū)顯示，2017年，本市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人。其中非法集資案件仍呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，而信用卡詐騙罪雖在數(shù)量上有所下降，但仍是占比最大的。

《白皮書(shū)》顯示，2017年，北京市檢察機(jī)關(guān)辦理的金融犯罪案件中，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施犯罪的情況日趨嚴(yán)重。如近年來(lái)，假借P2P名義搭建自融平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來(lái)愈大。此外，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實(shí)施非法集資的行為也開(kāi)始出現(xiàn)。

同時(shí)，《白皮書(shū)》顯示，北京檢察機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，同時(shí)，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。這些重大案件中，多采用集團(tuán)化、跨區(qū)域、多層級(jí)的運(yùn)作模式，涉案公司在短時(shí)間內(nèi)制造一定數(shù)量的公司群，波及多個(gè)地區(qū)。這些公司實(shí)際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護(hù)，對(duì)投資者具有更大的欺騙性，實(shí)施非法集資人員和被集資人員數(shù)量均巨大。

此外，非法集資犯罪往往因?yàn)榧Y成本消耗巨大以及投資失敗等，導(dǎo)致資金鏈無(wú)法返還投資者本金及許諾利息，進(jìn)而案發(fā)，實(shí)踐中追贓減損極其困難。

《白皮書(shū)》指出，證券犯罪案件主要利用未公開(kāi)信息交易、內(nèi)幕交易等，此類案件普遍涉案金額巨大，非法獲利金額高，且取證難度大。近年來(lái)利用信息優(yōu)勢(shì)的證券犯罪嫌疑人從以往的自我建倉(cāng)操作逐步升級(jí)，多采取信息傳遞的方式，讓他人進(jìn)行實(shí)際交易，因此證券犯罪尤其是在“老鼠倉(cāng)”案件中共同犯罪數(shù)量較多。

在傳統(tǒng)金融犯罪涉及的銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域以外，西城區(qū)檢察院還辦理了全國(guó)首例違法運(yùn)用資金案。

《白皮書(shū)》顯示，北京市檢察院及三分院設(shè)立了經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部，并內(nèi)設(shè)金融犯罪辦案組，在金融犯罪案件較為集中二分院、西城院、朝陽(yáng)院、豐臺(tái)院設(shè)立金融犯罪檢察部，其中，證券期貨案件由二分院集中管轄；其他院視情況設(shè)立專門辦案組。專門人員辦理金融類犯罪案件，并強(qiáng)化專項(xiàng)調(diào)研與培訓(xùn)。

北京市檢察機(jī)關(guān)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪等案件積極探索出專業(yè)同步輔助審查機(jī)制。即針對(duì)新型疑難復(fù)雜案件，由檢察機(jī)關(guān)技術(shù)人員作為司法輔助人員，全程隨辦案組介入案件辦理，同時(shí)配備專業(yè)審查工具推進(jìn)金融犯罪數(shù)據(jù)化分析。

在東城區(qū)檢察院辦理的一起數(shù)額特別巨大的非法集資案中，檢察機(jī)關(guān)邀請(qǐng)了6名專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)駐專案組，開(kāi)展技術(shù)性證據(jù)審查和電子數(shù)據(jù)同步輔助審查共計(jì)189份，提出補(bǔ)充偵查意見(jiàn)11條，有效解決涉案技術(shù)難題。

此外，《白皮書(shū)》顯示，北京市檢察機(jī)關(guān)在依法嚴(yán)厲打擊的同時(shí)，嘗試在符合條件的證券犯罪、非法集資犯罪案件中貫徹認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。

同時(shí)，《白皮書(shū)》也提出了一些在金融犯罪案件辦理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及對(duì)策。金融犯罪案件往往存在調(diào)查取證難、法律適用爭(zhēng)議多的問(wèn)題。如非法集資類案件罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪，個(gè)人犯罪與單位犯罪的爭(zhēng)議。

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，金融法律規(guī)范對(duì)金融新業(yè)態(tài)如互聯(lián)網(wǎng)金融等規(guī)制相對(duì)滯后，未對(duì)部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)性質(zhì)和金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示。同時(shí)一些高風(fēng)險(xiǎn)資本運(yùn)作模式缺乏法規(guī)規(guī)范，或者已有的規(guī)范性文件效力位階低，尚未形成行政法、刑法的完善銜接體系，行政監(jiān)管在部分領(lǐng)域感覺(jué)缺乏明確法律授權(quán)。檢察機(jī)關(guān)建議完善相關(guān)法律法規(guī)，盡快通過(guò)《處置非法集資條例》、《非存款類放貸組織條例》等，明確行政監(jiān)管權(quán)責(zé)。通過(guò)早期監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，可優(yōu)先考慮行政監(jiān)管手段，促進(jìn)其回歸正軌。

此外，《白皮書(shū)》指出金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制需繼續(xù)完善，從業(yè)人員職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)教育尚需進(jìn)一步加強(qiáng)，也應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)社會(huì)預(yù)防宣傳工作。

1 非法集資案件仍呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)

以受理審查起訴案件為例，相較于2016年，2017年受理的案件數(shù)量增長(zhǎng)4.33%，涉案人數(shù)增長(zhǎng)20.03%。其中，非法集資案件亦呈現(xiàn)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

據(jù)悉，以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，案發(fā)量最多的是CBD等商務(wù)區(qū)所在的朝陽(yáng)區(qū)，占全市案件的66.23%。

在信用卡詐騙案件中，案發(fā)量最多的是擁有各大銀行總部的西城區(qū)，受理審查起訴案件占全市30.36%。

2 信用卡詐騙數(shù)量降但仍占比最大

以審查起訴案件為例，信用卡詐騙罪以392件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數(shù)量居于第二，占全部金融犯罪案件的36.83%。

受理案件數(shù)量前十的罪名分布變化不大，只出現(xiàn)小幅調(diào)整，其中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、利用未公開(kāi)信息交易罪、貸款詐騙罪等罪名數(shù)量上升；信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、保險(xiǎn)詐騙罪數(shù)量下降。